網絡貸款套路全記錄--警示教育

發布者:金燕發布時間:2021-04-20瀏覽次數:10

【網絡貸款套路全記錄】

這是一個從一條短信開始的騙局...

“絕不轉賬”防詐騙!

今天咱們來講一件從一條短信開始的騙局

 

相信不少朋友也收到過此類內容的短信吧,大致內容為“某某網貸平臺今日開啟高額度申請渠道”然后附上一條鏈接,點開后會跳轉APP下載頁或者網頁。而這就是冒充網絡貸款詐騙的第一步“短信引流”。冒充網絡貸款詐騙的犯罪分子一般會采用冒充知名的貸款平臺的方式,使用境外號碼批量發送釣魚短信。看到這里大家會有疑問了,騙子怎么會得到我的手機號呢?我們用手機號注冊的各大新聞客戶端,瀏覽過里面插入的“貸款類”廣告的用戶,都會被大數據標記為“潛在客戶”,從而給騙子提供精準的手機號名單。還真別說騙子做的這個山寨頁面和真的真像。

 

而如果恰巧碰上有資金需求的人,注冊并下載了APP后,則會邁入騙子詐騙的第二步“下載APP”

 

APP是由騙子制作的山寨APP

 

界面與大多數網絡貸款APP大致相同,騙子可以通過后臺數據修改仿冒各種網絡貸款APP。而且還會時不時的從不知哪個顯眼的位置彈出“某某用戶成功借款多少多少錢”的信息,而且數額還都不少,這就是騙子再進一步設套引誘受害人的“魚餌”。看著別人一筆一筆的貸款申請的快又多,這時如果你心動點擊“立即申請”,進入騙子套路的第三步“填寫資料”

 

界面中會要求你填寫一連串的個人隱私信息,包括姓名、手機號、身份證號等,有的還要求提供身份證照片或手持身份證照片。而這里,越是讓你提供的資料具體,后續在威脅恐嚇時騙子提供的手段越多。當資料提交后,會有客服與你進行聯系進入審核階段,而不少案件中,在這個環節,騙子就開始對受害人下了“第一刀”也就是第四步“交包裝費”

騙子客服會裝模作樣的詢問一下你的借款用途、收入還款能力等等,并且極具耐心的回答你的各項咨詢問題,態度相當的耐心友好。然后借款人確實資質不那么理想的話,騙子還會貼心的提供所謂“信息包裝服務”。既然是服務肯定不是免費的,騙子會要求提供一筆資金證明借款人的還款能力等。

小小的宰了借款人一刀后,為了下更狠的刀,騙子會很快提示借款人審核成功,然后繼續第五步“審核成功”,下更大的餌,讓受害人更加深陷其中。

山寨APP里顯示審核通過后,受害人都可以在APP的我的錢包中看到“到賬款項”。

 

錢看著是到賬了,但是這看著已經到賬的錢如何能真的提現到自己的銀行卡里就真的障礙重重了,而從這一步開始也就進入了騙子開始連環下刀的階段了。我們將其歸類為第六步“各種手續費”

 

受害人按照APP的提示聯系到客服,然后客服會按照提示,向受害人索要工本費、快遞費、人工費、平臺費、材料費等等。

眼看著錢包里到賬的錢卻無法體現,而且翻看了提供的電子合同也怎么看怎么正規,不少受害人尋思既然錢都快到手了,總不能“到嘴的肥肉吃不到”吧,更何況一些受害人已經繳納了包裝費了,更不會在乎再出一部分“工本費”了。

爽快的交完“工本費”,然后開始填寫銀行卡號進行提現,但是受害人等了半天這提現的錢就是沒有顯示到賬,為什么呢?那就是第七步“銀行卡號錯誤”

大家輸入銀行卡號肯定都是仔仔細細一個數字一個數字輸入的,但是為什么在這個APP里這銀行卡就死活輸不對呢?

因為騙子的APP系統中,設置了特殊的修改程序,在點擊“提交”按鈕之后,卡號中的某一位數字,都會突然莫名其妙的變化。這肯定就是怎么都輸不對卡號了,錢在賬戶里轉不出,再一看合同,已經成立貸款關系了,這錢沒到賬還需要按月還錢,這誰心里好受啊,找客服!而這時,騙子扮演的客服已經等待已久了。

本來就不存在的錢當然無法提現了,況且是為了進一步去下刀騙錢,無論受害人如何再三核實,填寫正確的銀行卡號,都會出現輸入錯誤的情況。隨后,騙子告訴你,錯誤的次數太多了,賬戶被凍結了,里面的錢出不來了!折騰了半天,到手的錢凍結了,而且還提前給了“包裝費”“工本費”這擱誰誰心里都得有氣啊,況且帳號凍結了按合同照樣還得還錢,大多數受害人都會著急上火也顧不得分辨是不是有貓膩了,而這時就要進入詐騙的第八步“解凍賬戶”

如果不繼續繳納解凍費,將會受到各種“威脅”……

騙子說:錢已經到你名下,公司無權回收。不管你解不解凍,都必須按時還款。這一條就引導貸款人做出了唯一選擇:如果必須還款,那為什么不再博一把呢?

這種偽造公文的形式,來源于“冒充公檢法”騙局中的《通緝令》,現在已經被移植到了貸款詐騙當中。這種蓋著大紅章,頂著銀保監會帽子來對貸款人進行恐嚇,效果同樣非常好。看看,樣式是不是特別相同?

還記不記得開始填寫申請信息時讓你提供的詳細個人信息?那就是為了這一步威脅而準備的。交完解凍費,還有平臺費,交完平臺費,還有會員費......總之,這一步一步之后還有各種名頭的費用繼續等著受害人,而一旦受害人醒悟上當受騙,客服立馬消失,這個山寨的APP受害人也再登不上去。

1、短信引流

2、下載APP3、填寫資料4、收取“包裝費”(第一刀)5、審核成功

6、“各種手續費”(第二刀)7、銀行卡號錯誤(磨刀霍霍)

8、解凍賬戶(連環出刀)

這么多步驟下來,其實騙子根本就沒錢借給你,也沒打算貸款給你只會不斷的編造理由找你要錢要錢要錢!

警方提示

1.貸款應當首選銀行等合規金融機構,一定要走正規程序,銀行等正規金融機構提供的貸款產品對借貸人有較高的要求,這些限制條件對借貸方有一定的保護。2.不要輕信網絡、電話和短信中的貸款廣告,更不要輕易點擊不明鏈接,辦理貸款前應確認貸款機構的正規與合法性,只有網頁和電話號碼的,放款前收取費用的都是詐騙,所有正規的單位都不會在放貸前提前收取費用。3.注意保護好個人信息和隱私,對網絡上自稱銀行工作人員、貸款公司客服等身份推銷貸款業務的人員,一定要萬分警惕,正規的金融機構不會通過微信、QQ等社交軟件聯系借貸人溝通辦理借貸業務。

凡是貸款前要繳納各種費用的

都是忽悠!都是詐騙!!都是陷阱!!!騙子的詐騙手法繁多,但萬變不離其宗,大家只要做到不貪小便宜,不輕信,不盲從,騙術終究會被識破。

----轉自 國家反詐中心


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